DTCC tích hợp Chainlink vào nền tảng tài sản thế chấp token hóa trước khi ra mắt quý 4

DTCC mở rộng hạ tầng tài sản thế chấp token hóa cùng Chainlink

DTCC sẽ sử dụng công nghệ của Chainlink cho nền tảng quản lý tài sản thế chấp dựa trên blockchain, qua đó đưa một phần hạ tầng kiểm soát rủi ro cốt lõi của Phố Wall lên môi trường số. Động thái này nối tiếp các hợp tác trước đó giữa hai bên và cho thấy token hóa đang đi sâu hơn vào nghiệp vụ thị trường truyền thống.

Theo DTCC, nền tảng Collateral AppChain sẽ tích hợp Chainlink Runtime Environment (CRE) và chuẩn dữ liệu của Chainlink để hỗ trợ các chức năng như:

• định giá tài sản
• đánh giá giá trị tài sản thế chấp
• quản lý ký quỹ
• tối ưu hóa tài sản thế chấp
• thanh toán

AppChain được xây dựng trên Besu, hướng tới việc token hóa tài sản và quản lý tài sản thế chấp theo thời gian thực, vận hành 24/7.

Mục tiêu: giảm độ trễ và tình trạng phân mảnh

DTCC cho biết hệ thống hiện tại của thị trường thế chấp còn tồn tại nhiều điểm nghẽn, đặc biệt là tình trạng tài sản bị “kẹt” giữa các tổ chức và múi giờ khác nhau. Khi tài sản được token hóa và các quy trình được tự động hóa bằng smart contract, việc di chuyển tài sản thế chấp có thể diễn ra gần như ngay lập tức.

Nadine Chakar, Giám đốc điều hành của DTCC và phụ trách mảng tài sản số toàn cầu, cho biết mục tiêu của công ty là:

> tận dụng token hóa và công nghệ sổ cái phân tán để hiện đại hóa khả năng luân chuyển tài sản thế chấp, qua đó tạo ra mô hình quản lý gần thời gian thực, 24/7 trên các thị trường toàn cầu và giữa các blockchain.

Chainlink sẽ đảm nhiệm lớp dữ liệu và điều phối

Trong cấu trúc này, Chainlink đóng vai trò kết nối dữ liệu và điều phối luồng xử lý. Hệ thống của Chainlink sẽ giúp liên thông giữa giá tài sản, định giá, di chuyển tài sản thế chấp, đồng thời kiểm tra điều kiện đủ chuẩn, yêu cầu ký quỹ và chỉ dẫn thanh toán.

Chainlink là một mạng oracle phi tập trung, chuyên đưa dữ liệu thực tế như giá cả, thời tiết hoặc dữ liệu API vào blockchain — điều mà các blockchain không thể tự truy cập trực tiếp.

Dựa trên nền tảng đã được thử nghiệm từ trước

Không phải là lần đầu hai bên hợp tác. DTCC từng công bố nền tảng tài sản thế chấp token hóa từ năm ngoái, khi cho rằng khả năng luân chuyển tài sản thế chấp sẽ trở thành một trong những ứng dụng thể chế quan trọng nhất của blockchain.

Thỏa thuận lần này cũng nối dài Smart NAV, một thử nghiệm trong năm 2024 giữa DTCC và Chainlink nhằm đưa dữ liệu giá trị tài sản ròng của quỹ tương hỗ lên blockchain.

Chương trình thử nghiệm đó có sự tham gia của:

• JPMorgan
• Franklin Templeton
• BNY Mellon

Mục tiêu của pilot là kiểm nghiệm quá trình token hóa quỹ trên nhiều blockchain khác nhau.

DTCC tiếp tục đẩy mạnh token hóa ngoài mảng tài sản thế chấp

Hoạt động token hóa của DTCC không chỉ dừng ở collateral. Đầu tháng này, công ty cho biết hơn 50 doanh nghiệp đã tham gia nhóm làm việc cho dịch vụ token hóa của The Depository Trust Company. DTCC cũng đặt kế hoạch giao dịch sản xuất giới hạn vào tháng 7 và ra mắt chính thức vào tháng 10.

Về quy mô, các công ty con của DTCC đã xử lý 4,7 nghìn tỷ USD giao dịch chứng khoán trong năm 2025. Riêng đơn vị lưu ký của tập đoàn này cung cấp dịch vụ lưu ký và quản trị tài sản cho các đợt phát hành chứng khoán trị giá 114 nghìn tỷ USD.

Ý nghĩa với thị trường

Nếu triển khai đúng như kế hoạch, Collateral AppChain có thể giúp DTCC giải quyết một điểm nghẽn rất lớn của thị trường tài chính: luân chuyển tài sản thế chấp chậm và phân mảnh. Việc kết hợp token hóa, dữ liệu oracle và smart contract là bước đi cho thấy hạ tầng thị trường vốn đang tiến gần hơn tới mô hình vận hành liên tục, tự động hóa cao.