Tại sao lợi thế lớn nhất của bạn là nhà đầu tư cá nhân, nhỏ lẻ chứ không phải một chuyên gia?

Nhiều nhà đầu tư cá nhân luôn cảm thấy tự ti khi bước vào thị trường chứng khoán. Bạn nghĩ rằng mình không có đủ thông tin, không có siêu máy tính, không có bằng cấp tài chính như các chuyên gia tại các quỹ đầu tư hay ngân hàng lớn. Nhưng thực tế lại chứng minh điều ngược lại: Rất nhiều quỹ đầu tư chuyên nghiệp thậm chí không thắng nổi chỉ số VN-Index trong dài hạn. Tại sao vậy? Bởi vì là một "nhà đầu tư nhỏ lẻ", bạn đang sở hữu những lợi thế cực kỳ lớn mà các gã khổng lồ mơ ước cũng không có được.

Tóm tắt nhanh (TL;DR): Lợi thế của nhà đầu tư cá nhân nằm ở 3 điểm cốt lõi: (1) Sự linh hoạt: Bạn có thể mua bán bất cứ lúc nào mà không làm biến động giá thị trường; (2) Tầm nhìn dài hạn: Bạn không phải chịu áp lực báo cáo kết quả theo quý hay theo năm như các quản lý quỹ; (3) Tự do lựa chọn: Bạn có thể đầu tư vào những ngóc ngách nhỏ, những công ty siêu nhỏ mà các quỹ lớn không thể tham gia vì quy mô vốn quá lớn.

1. Sự linh hoạt của một "con cá nhỏ"

Khi một quỹ đầu tư lớn muốn mua cổ phiếu, họ phải mua hàng triệu đơn vị.

Hành động này thường làm giá cổ phiếu tăng vọt ngay khi họ bắt đầu mua và giảm mạnh khi họ bắt đầu bán. Họ giống như một chiếc tàu sân bay khổng lồ, mất rất nhiều thời gian để quay đầu. Còn bạn, bạn giống như một chiếc cano cao tốc. Bạn có thể giải ngân toàn bộ số vốn hoặc rút lui hoàn toàn chỉ trong vòng vài giây mà không ai hay biết. Sự linh hoạt này giúp bạn tận dụng được những biến động ngắn hạn và thoát thân nhanh chóng khi có biến cố.

2. Quyền được "không làm gì cả"

Áp lực lớn nhất của các chuyên gia là phải luôn tỏ ra bận rộn để xứng đáng với phí quản lý mà khách hàng trả.

Ngay cả khi thị trường đang cực kỳ đắt đỏ và không có cơ hội nào tốt, các quản lý quỹ vẫn buộc phải giải ngân tiền để không bị khách hàng rút vốn. Bạn thì khác. Bạn hoàn toàn có quyền giữ 100% tiền mặt và ngồi chờ đợi trong 1 năm, 2 năm cho đến khi cơ hội thực sự tuyệt vời xuất hiện. Khả năng kiên nhẫn và không bị áp lực thành tích ngắn hạn chính là "vũ khí tối thượng" giúp bạn mua được tài sản ở mức giá rẻ không tưởng.

3. Đầu tư vào những "viên kim cương trong cát"

Các quỹ lớn thường chỉ được phép đầu tư vào các công ty trong nhóm VN30 hoặc các doanh nghiệp có vốn hóa hàng tỷ USD.

Tại sao? Vì nếu họ đầu tư vào một công ty nhỏ, họ sẽ sở hữu luôn cả công ty đó, điều mà luật pháp hoặc quy định của quỹ thường không cho phép. Điều này vô tình bỏ lại một kho báu khổng lồ là những doanh nghiệp nhỏ nhưng đang tăng trưởng thần tốc cho bạn. Bạn có thể tìm thấy một công ty gia đình làm ăn cực tốt, tăng trưởng 50%/năm nhưng chưa ai chú ý đến. Đây chính là nơi những "siêu cổ phiếu" ra đời, và đó là sân chơi riêng của bạn.

CÂU HỎI THƯỜNG GẶP (FAQ) DÀNH CHO NHÀ ĐẦU TƯ

Nếu tôi có nhiều lợi thế như vậy, tại sao hầu hết nhà đầu tư cá nhân vẫn lỗ?

Bởi vì họ không tận dụng lợi thế của mình mà lại cố gắng bắt chước các chuyên gia. Họ cố gắng lướt sóng ngắn hạn (đua với siêu máy tính), họ cố gắng dự báo thị trường (đua với các chuyên gia kinh tế) và họ bị cảm xúc chi phối. Lợi thế chỉ phát huy tác dụng khi bạn có sự kỷ luật và một tầm nhìn khác biệt.

Tôi có nên nghe theo lời khuyên của các chuyên gia trên tivi không?

Lời khuyên của họ thường dành cho số đông hoặc để phục vụ lợi ích của tổ chức họ đang làm việc. Hãy nghe để tham khảo thông tin, nhưng hãy tự mình đưa ra quyết định dựa trên nghiên cứu riêng. Hãy nhớ: Không ai quan tâm đến số tiền của bạn bằng chính bản thân bạn.

Làm sao để tìm được những công ty nhỏ tốt mà các quỹ chưa biết?

Hãy quan sát cuộc sống xung quanh bạn. Một cửa hàng mới mở luôn đông khách, một sản phẩm mà bạn và bạn bè đều yêu thích, một dịch vụ mà bạn thấy cực kỳ tiện lợi. Đó thường là những dấu hiệu đầu tiên của một doanh nghiệp tuyệt vời trước khi nó xuất hiện trên các trang báo tài chính.

Tóm lại

Đừng bao giờ coi thường vị thế của một nhà đầu tư nhỏ lẻ. Bạn có sự tự do, sự linh hoạt và thời gian - những thứ mà tiền bạc không thể mua được. Khi bạn hiểu và tận dụng được những lợi thế này, bạn sẽ thấy thị trường chứng khoán không phải là một sòng bạc, mà là một vùng đất hứa đầy rẫy cơ hội cho những người kiên nhẫn.